美国梦与骗局调查:50万美元换不来一个移民身份

　　让孩子从小受到国外的良好教育,享有当地人的教育福利,成了中国富豪移民的主要原动力。

　　投资人拿50万美元赌一个移民身份，赌项目两年内不倒闭，达到就业率，就是成功。而基金冲着赌博去设计投资品。芝加哥会议中心的骗局就是一种双向迎合，投资者和项目方双边对风险的认识走到极致，欺诈就出现了。

　　记者｜任蕙兰

　　2月上旬，美国证监会的一份声明让大洋彼岸的中国投资者没能过上好年。

　　证监会宣布，美籍印度裔青年安晟·R。赛希发起的EB-5投资移民项目“芝加哥会议中心”是一场骗局。

　　打着建设“世界第一个零碳排放白金LEED环保认证酒店会议中心”的旗号，安晟创建了芝加哥会议中心与芝加哥洲际区域中心信托两家公司，向250多位主要来自中国的投资者卖出1.45亿美元股份，并收取了1100万美元的手续费。如果没有证监会阻止，项目方原计划招募499个投资人，募集2.495亿美元投资款及2070万美元发行费。

　　一个29岁的年轻人有这么大的能量忽悠老于世故的中国富豪吗？更合理的说法是，这些人是被“美国梦”的光环炫晕了。

　　骗局崩塌

　　2月20日上午9时，这一让人寝食难安的案件第一次开庭。

　　美国证监会提请法庭对芝加哥会议中心、安晟·R。赛希(Anshoo R.Sethi)和芝加哥州际区域中心信托责任有限公司关于投资移民私募资金项目而进行的欺诈行为实施相关禁令，法庭举行了听证程序。芝加哥华人律师丘岩旁听了法庭程序，前后大约一个半小时。

　　从双方律师的当庭辩述中看，美国证监会的调查已进行了相当时日，向被告发出了传票，传唤了部分被告及相关证人，取得了一些当事人的证词。证监会举出Integra Realty Resources(IRR)为被告所作的一份项目分析报告，没有涉及土地评估，但是基于项目的综合运作情况认为，被告以土地产权入股的那块地可以在项目运行之后以620万美元上下作价，绝没有被告声称的1.77亿美元之说。

　　美国证监会还披露了审计调查结果，被告自2011年9月共计募资1.45亿美元投资本金加1100万美元管理费；截至2012年12月31日，被告账户中1100万美元管理费仅存150万美元，其中270万美元从2011年11月至2012年底转入安晟在香港HSBC银行的私人账户，有部分款项(约62.5万美元)被转入安晟父亲的私人账户。证监会要求被告归还挪用的这笔发行费，并寻求法庭永久禁令和相关经济惩罚和补偿。

　　虽然美国证监会一时还无法取得更多证据，但被告的欺诈行为基本是板上钉钉的了。听证以被告当庭接受证监会的禁令动议结束。丘岩律师认为，被告此举是为了免去证监会在听证程序中传召所有相关证人当庭作证，延后可能由此而产生的更不利影响。

　　每个投资者的投入除了50万美元的投资款，还有4万多美元项目管理费以及1万多美元的律师费。因为项目还未获得通过，投资人的50万美元还在银行的监管账户中，没有真正投入到项目中，所以这些钱还有可能如数返还给投资人。在美国纽约执业12年的刘宇律师表示，若安晟败诉，EB-5投资人可以拿回本金，但管理费很难追回。

　　骗局的开始要追溯到两年前。

　　2011年9月，EB-5项目芝加哥会议中心在北京的首发仪式上，站台的伊利诺伊州州长让投资者对项目的安全性很有信心。但结果证明，该项目与政府的关系并非外人所想的那样可靠。

　　这家以环保为卖点的酒店会议中心，号称拥有会议空间及5间高档酒店，共计995间客房。项目方宣称将获得伊州财政支持以及政府牵头的银行贷款，EB-5投资人出资比例在安全线以下，还有国际投行Loop Capital参与。

　　州长、安晟和移民掮客们热情洋溢的宣讲听上去很美，但项目的疑点很快就浮出水面。

　　曾任芝加哥会议中心项目中国唯一首席代理的世贸通移民机构，在项目首发一个月后退出推广，终止与芝加哥会议中心项目方的合作。“一些核心文件问他们要了好几次都没发过来，我们觉得有问题。”世贸通方面告诉记者。

　　项目分析师经过研究和实地考察，发现项目方提供的项目资料无法取信。安晟用作出资的土地，实际上属于他与父亲设立的另一家公司。安晟曾承诺尽快将土地产权转入项目公司，后以其父不同意为由，迟迟不愿办理产权转移手续。项目方用作卖点的“占总投资50%以上的政府投入建设资金”，始终没有提供官方文件予以证明。世贸通于是安排客户转投其他项目。

　　“核心证明文件要了几次不提供，口径改来改去，(我们)觉得不靠谱。”飞洋移民的说法如出一辙。一位移民顾问透露，公司先期参与了该项目推介，后来发觉有问题，因此没有作为主推项目，只有极少数客户牵涉其中。“这个项目投资者不是以借款形式进入，而是股权参与形式，安全性比较差。”

　　股权投资型与借贷型EB-5投资移民方式相比，股权投资型最大的劣势在于破产风险。一旦项目出现经营不善就不能还款，而这些后果都需要投资人来承担。芝加哥会议中心项目没有第三方的监管银行监管和超值的实体抵押担保，因此一旦项目出现问题，投资人想要拿回投资本金很难。

　　更离谱的是，宣称2012年开工的项目连建设许可证都迟迟未办。一些专业人士查阅芝加哥动工许可资料库发现，从2006年至今，在项目所在的8201 W Higgins地址上，有关工程的许可证共有5条，包括内部装修许可、为动工仪式建设的简易帐篷许可、清拆一个2层高楼宇的许可等，并没有建设会议中心的许可证。

　　其实早在国内开始质疑以前，这个项目在美国移民界已是声名狼藉了。“实际上在这个芝加哥项目推出后，就不断有专业人士对其可靠性进行质疑，美国2011年业内已有质疑声，国内信息不对称罢了，这些质疑声没有被国内的一些中介机构听到或重视，从而造成这个后果。”刘宇告诉记者，他曾实地考察过芝加哥会议中心项目地点，项目书提到的造价明显虚高。

　　2013年2月初，美国证监会发布的一纸报告让这些纷纷扰扰的质疑一锤定音。

　　证监会列举了项目的几大疑点，包括与喜达屋酒店、洲际酒店和凯悦酒店的合作协议存在不实表述和欺诈；项目方虚假陈述已取得项目建设许可；项目方注入项目的土地估值严重高估；对安晟和开发商的资历描述不实；虚假编造将获得伊利诺伊州政府约3.4亿美元的支持；建立在高估注水的资本花销预算和不现实的收入预估基础上的就业预估难以实现等。

　　消息一出，国内移民中介无法再对疑点视若无睹。当初全身而退的机构纷纷划清与芝加哥会议中心项目的关系。浅度牵连的机构视此为危机公关的良机，发公告声称为客户垫付本金、项目管理费和律师费，公司再向项目方追讨。深度牵连的中介却都讳莫如深。芝加哥项目吸引了国内20多家中介，坊间传言安晟给的中介费为4.5万美元/人。